退休前几年的市场下跌对投资组合的影响与随后的市场下跌不同。在经济低迷时期提取的资金会锁定更难以挽回的损失，因为从最终反弹中受益的时间更少，而且资本往往也更少。
传统的投资组合监控依赖于定期的人工审查：季度报表、与顾问的年度会议。在一个交易时段内可能波动几个百分点的市场中，这种节奏太慢，无法避免可避免的下跌。当问题被发现时，损害往往已经造成。
Numenor 无法准确预测市场，也没有声称如此。相反，它使用连续运行而不是按固定时间表运行的算法对冲逻辑，缩小了风险事件发生与采取的保护行动之间的差距。
市场定价、波动性指数和流动性信号是在投资组合中的持仓中持续获取的，而不是按照设定的时间间隔进行审查。
将传入的数据与历史回撤模式进行权衡，以估计近期下降的可能性和可能的严重程度。
当风险阈值被突破时，预定义的止损指令将被执行，无需等待手动签署，从而减少进一步下跌的风险。
该模型借鉴了三类输入：来自交易量和仓位数据的市场情绪指标、通货膨胀和利率公告等宏观经济发布以及衡量市场当前紧张程度的波动指数。没有任何单一来源本身被视为具有决定性。
Numenor 旨在支持您的决策，而不是阻止您做出决策。干预阈值由账户持有人设定，所采取的行动被记录并可审查，触发止损背后的根本原因是可见的，而不是隐藏在单个自动评分后面。
Numenor 的设计考虑了特定的读者：从养老金或投资组合中获取收入的人，在严重下跌后无法承担从头开始重建该投资组合的费用。该平台不会尝试为市场增长制定时机。其目的更狭窄、更严格——减少发生的回撤深度和持续时间。
可以监控股票 SIPP 的急剧调整，例如短期内下跌 20%，并设置止损参数，以在接近该阈值时限制进一步的风险敞口。
对于依赖股息收入的投资组合，该系统会标记通货膨胀或利率压力上升的时期，这些时期在历史上与股息削减同时发生，支持早期的再平衡决策。
与创收资产相比，用于受益人的资本可以保持更保守的提取容忍度，从而保留长期价值，而无需不断进行手动调整。
投资组合数据仅用于计算风险阈值，不会出于营销目的与第三方共享。访问权限仅限于运行风险模型和向您提供报告所需的系统。
由于监控是连续运行而不是按计划的时间间隔运行，因此违反设定的阈值通常会在几分钟内导致执行指令，而不是手动审核周期可能需要的几天或几周。
标准止损是与一笔持仓相关的单一静态指令。 Numenor 同时根据多个数据源评估整个投资组合，随着情况变化调整其风险评估，而不是依赖一个固定的价格水平。
是的。阈值由您设置，并且可以在确认大多数非紧急操作之前查看建议。该平台旨在为您的决策提供信息，而不是完全取代您的监督。
没有任何系统可以保证不丢失。 Numenor 的目的是在不利的市场条件下减少回撤的深度和持续时间，而不是完全消除市场风险。