Az Numenor egy intelligens stop-loss mesterséges intelligencia rendszert alkalmaz, amely folyamatosan figyeli a portfóliókat, kifejezetten azoknak a nyugdíjasoknak tervezve, akiknek a tőkéjüknek a piaci ciklusokon át kell tartaniuk, nem csak a nyugodt ciklusok alatt.
A nyugdíjba vonulás első néhány évében bekövetkezett piaci esés másképp érinti a portfóliót, mint a későbbiekben. A visszaesés idején végrehajtott kivonások olyan veszteségeket zárnak le, amelyeket sokkal nehezebb megtéríteni, mivel kevesebb idő – és gyakran kevesebb tőke – jut az esetleges fellendülésből származó haszonra.
A hagyományos portfólió-monitoring időszakos humán felülvizsgálaton alapul: negyedéves kimutatáson, éves találkozón egy tanácsadóval. Azokon a piacokon, amelyek egyetlen kereskedési munkameneten belül több százalékpontot is el tudnak mozgatni, ez a ütem túl lassú ahhoz, hogy megakadályozza az elkerülhető lehívást. Mire a problémát észlelik, a kár gyakran már megtörtént.
Az Numenor nem jósolja meg biztosan a piacokat, és nem is állítja ezt. Ehelyett csökkenti a rést a kockázati esemény bekövetkezése és a megtett védelmi intézkedés között, olyan algoritmikus fedezeti logikát használva, amely folyamatosan fut, nem pedig rögzített ütemezés szerint.
A piaci árazás, a volatilitási indexek és a likviditási jelzések folyamatosan bekerülnek a portfólió állományaiba, nem pedig meghatározott időközönként.
A beérkező adatokat a korábbi lehívási mintákhoz viszonyítjuk, hogy megbecsüljük a rövid távú csökkenés valószínűségét és valószínű súlyosságát.
A kockázati küszöbök átlépése esetén az előre meghatározott veszteségleállítási utasítások végrehajtásra kerülnek anélkül, hogy megvárnák a kézi kijelentkezést, csökkentve a további csökkenés kockázatát.
A modell három bemeneti kategóriára támaszkodik: a kereskedési volumenből és pozícionálási adatokból származó piaci hangulati mutatókra, makrogazdasági közleményekre, mint például az inflációra és kamatláb-bejelentésekre, valamint a volatilitási indexekre, amelyek a piacok jelenlegi idegességét mérik. Önmagában egyetlen forrás sem tekinthető meghatározónak.
Az Numenor arra készült, hogy támogassa döntéseit, nem pedig arra, hogy eltávolítsa azokat. A beavatkozás küszöbértékeit a számlatulajdonos határozza meg, a megtett intézkedéseket naplózza és felülvizsgálja, és a kiváltott veszteségleállítás mögött meghúzódó indokok láthatóvá válnak, nem pedig egyetlen automatizált pontszám mögé rejtve.
Az Numenor egy konkrét olvasót szem előtt tartva készült: valaki nyugdíjból vagy befektetési portfólióból bevételhez jut, aki nem engedheti meg magának, hogy a portfóliót a semmiből újjáépítsék egy komoly esés után. A platform nem kísérli meg a piacokat növekedésre időzíteni. Célja szűkebb és fegyelmezettebb – a lehívások mélységének és időtartamának csökkentése, amikor előfordulnak.
A részvényeknek kitett SIPP-ben nyomon követhető éles korrekció, például 20%-os esés rövid időn belül, és a veszteségstop paraméterek beállítva korlátozzák a további kitettséget a küszöb elérésekor.
Az osztalékbevételre támaszkodó portfóliók esetében a rendszer megjelöli az emelkedő infláció vagy kamatnyomás időszakait, amelyek történelmileg egybeestek az osztalékcsökkentéssel, támogatva a korábbi egyensúlyteremtési döntéseket.
A kedvezményezetteknek szánt tőke konzervatívabb lehívási tűrés mellett tartható, mint a jövedelemtermelő eszközök, megőrizve a hosszú távú értéket anélkül, hogy állandó kézi módosításra lenne szükség.
A portfólióadatokat kizárólag a kockázati küszöbök kiszámításához használjuk fel, és marketing célokra nem osztják meg harmadik felekkel. A hozzáférés a kockázati modell futtatásához és a jelentéskészítéshez szükséges rendszerekre korlátozódik.
Mivel a megfigyelés folyamatosan fut, nem pedig ütemezett időközönként, a beállított küszöb átlépése általában perceken belül végrehajtási utasítást eredményez, nem pedig a napokon vagy heteken belül, ameddig a kézi felülvizsgálati ciklus eltarthat.
A szabványos stop-loss egyetlen, egy tartáshoz kötött statikus utasítás. Az Numenor egy teljes portfóliót egyidejűleg több adatforráshoz viszonyítva értékel, és a kockázatértékelést a feltételek változásával korrigálja, ahelyett, hogy egyetlen rögzített árszintre hagyatkozna.
Igen. A küszöbértékeket Ön határozza meg, és az ajánlások felülvizsgálhatók, mielőtt a legtöbb nem sürgős intézkedést megerősítenék. A platform célja, hogy tájékoztassa az Ön döntéseit, és nem helyettesíti teljes mértékben a felügyeletet.
Egyetlen rendszer sem tud garanciát vállalni a veszteségre. Az Numenor célja a lehívások mélységének és időtartamának csökkentése kedvezőtlen piaci körülmények között, nem pedig a piaci kockázat teljes kiküszöbölése.
Ha Önnek a tőke megőrzése ugyanolyan fontos, mint a növekedés, akkor a következő lépés egyszerűen annak megértése, hogy a módszertan hogyan alkalmazható a saját portfóliójára. A kérésnek nincs kötelezettsége.
Kérjen áttekintést