Το Numenor εφαρμόζει ένα έξυπνο σύστημα τεχνητής νοημοσύνης stop-loss που παρακολουθεί συνεχώς τα χαρτοφυλάκια, σχεδιασμένο ειδικά για συνταξιούχους που χρειάζονται το κεφάλαιό τους για να διαρκέσει στους κύκλους της αγοράς, όχι μόνο να αναπτυχθούν σε ήρεμους κύκλους.
Μια πτώση της αγοράς τα πρώτα χρόνια της συνταξιοδότησης επηρεάζει ένα χαρτοφυλάκιο διαφορετικά από την ίδια πτώση αργότερα. Οι αναλήψεις που πραγματοποιούνται κατά τη διάρκεια μιας ύφεσης κλειδώνουν ζημίες από τις οποίες είναι πολύ πιο δύσκολο να ανακτηθούν, επειδή υπάρχει λιγότερος χρόνος -και συχνά λιγότερο κεφάλαιο- για να επωφεληθείτε από την τελική ανάκαμψη.
Η παραδοσιακή παρακολούθηση χαρτοφυλακίου βασίζεται σε περιοδική ανθρώπινη ανασκόπηση: μια τριμηνιαία δήλωση, μια ετήσια συνάντηση με έναν σύμβουλο. Σε αγορές που μπορούν να κινηθούν πολλές ποσοστιαίες μονάδες μέσα σε μία μόνο συνεδρία συναλλαγών, αυτός ο ρυθμός είναι πολύ αργός για να αποφευχθεί η αποχώρηση. Μέχρι τη στιγμή που παρατηρείται ένα πρόβλημα, η ζημιά συχνά έχει ήδη γίνει.
Το Numenor δεν προβλέπει αγορές με βεβαιότητα και δεν το ισχυρίζεται. Αντίθετα, μειώνει το χάσμα μεταξύ της εκδήλωσης ενός γεγονότος κινδύνου και μιας προστατευτικής δράσης που λαμβάνεται, χρησιμοποιώντας αλγοριθμική λογική αντιστάθμισης που λειτουργεί συνεχώς και όχι σε ένα σταθερό χρονοδιάγραμμα.
Η τιμολόγηση της αγοράς, οι δείκτες αστάθειας και τα σήματα ρευστότητας απορροφώνται συνεχώς σε όλες τις συμμετοχές σε ένα χαρτοφυλάκιο, αντί να επανεξετάζονται σε καθορισμένα διαστήματα.
Τα εισερχόμενα δεδομένα σταθμίζονται με ιστορικά μοτίβα ανάληψης για να εκτιμηθεί η πιθανότητα και η πιθανή σοβαρότητα μιας βραχυπρόθεσμης πτώσης.
Σε περίπτωση υπέρβασης των ορίων κινδύνου, εκτελούνται προκαθορισμένες οδηγίες stop-loss χωρίς να περιμένουν τη μη αυτόματη αποσύνδεση, μειώνοντας την έκθεση σε περαιτέρω μείωση.
Το μοντέλο βασίζεται σε τρεις κατηγορίες εισροών: δείκτες κλίματος αγοράς που προέρχονται από όγκους συναλλαγών και δεδομένα θέσης, μακροοικονομικές εκδόσεις όπως ανακοινώσεις πληθωρισμού και επιτοκίων και δείκτες αστάθειας που μετρούν το πόσο νευρικές είναι αυτή τη στιγμή οι αγορές. Καμία πηγή δεν αντιμετωπίζεται ως καθοριστική από μόνη της.
Το Numenor έχει κατασκευαστεί για να υποστηρίζει τις αποφάσεις σας, όχι για να σας απομακρύνει από αυτές. Τα όρια παρέμβασης ορίζονται από τον κάτοχο του λογαριασμού, οι ενέργειες που πραγματοποιούνται καταγράφονται και μπορούν να ελεγχθούν και η υποκείμενη συλλογιστική πίσω από ένα ενεργοποιημένο stop-loss γίνεται ορατό αντί να κρύβεται πίσω από μια ενιαία αυτοματοποιημένη βαθμολογία.
Το Numenor σχεδιάστηκε έχοντας κατά νου έναν συγκεκριμένο αναγνώστη: κάποιον που αντλεί εισόδημα από ένα συνταξιοδοτικό ή επενδυτικό χαρτοφυλάκιο και δεν μπορεί να αντέξει οικονομικά να ξαναχτιστεί αυτό το χαρτοφυλάκιο από την αρχή μετά από μια σοβαρή πτώση. Η πλατφόρμα δεν προσπαθεί να χρονομετρήσει τις αγορές για ανάπτυξη. Ο σκοπός του είναι πιο στενός και πιο πειθαρχημένος—να μειώσει το βάθος και τη διάρκεια των αναλήψεων όταν συμβαίνουν.
Ένα SIPP που εκτίθεται σε μετοχές μπορεί να παρακολουθείται για απότομη διόρθωση, όπως πτώση 20% σε σύντομο χρονικό διάστημα, με τις παραμέτρους stop-loss να περιορίζουν την περαιτέρω έκθεση μόλις προσεγγιστεί αυτό το όριο.
Για χαρτοφυλάκια που βασίζονται σε έσοδα από μερίσματα, το σύστημα επισημαίνει περιόδους αυξανόμενου πληθωρισμού ή επιτοκιακής πίεσης που ιστορικά συμπίπτουν με περικοπές μερισμάτων, υποστηρίζοντας προηγούμενες αποφάσεις εξισορρόπησης.
Το κεφάλαιο που προορίζεται για τους δικαιούχους μπορεί να διατηρείται σε μια πιο συντηρητική ανοχή ανάληψης από τα περιουσιακά στοιχεία που παράγουν εισόδημα, διατηρώντας τη μακροπρόθεσμη αξία χωρίς να απαιτείται συνεχής μη αυτόματη προσαρμογή.
Τα δεδομένα χαρτοφυλακίου χρησιμοποιούνται αποκλειστικά για τον υπολογισμό των ορίων κινδύνου και δεν κοινοποιούνται σε τρίτους για σκοπούς μάρκετινγκ. Η πρόσβαση περιορίζεται στα συστήματα που απαιτούνται για την εκτέλεση του μοντέλου κινδύνου και για την παροχή αναφορών.
Επειδή η παρακολούθηση εκτελείται συνεχώς και όχι σε προγραμματισμένα διαστήματα, μια παραβίαση του ορίου που έχετε ορίσει συνήθως οδηγεί σε μια εντολή εκτέλεσης μέσα σε λίγα λεπτά, αντί για τις ημέρες ή εβδομάδες που μπορεί να διαρκέσει ένας κύκλος μη αυτόματης αναθεώρησης.
Ένα τυπικό stop-loss είναι μια ενιαία, στατική εντολή που συνδέεται με ένα κράτημα. Το Numenor αξιολογεί ένα ολόκληρο χαρτοφυλάκιο έναντι πολλαπλών πηγών δεδομένων ταυτόχρονα, προσαρμόζοντας την εκτίμηση κινδύνου καθώς αλλάζουν οι συνθήκες, αντί να βασίζεται σε ένα σταθερό επίπεδο τιμών.
Ναί. Τα όρια ορίζονται από εσάς και οι προτάσεις μπορούν να ελεγχθούν πριν επιβεβαιωθούν οι περισσότερες μη επείγουσες ενέργειες. Η πλατφόρμα προορίζεται να ενημερώνει τις αποφάσεις σας και όχι να αντικαθιστά πλήρως την επίβλεψή σας.
Κανένα σύστημα δεν μπορεί να εγγυηθεί την απώλεια. Ο στόχος του Numenor είναι να μειώσει το βάθος και τη διάρκεια των αναλήψεων σε αντίξοες συνθήκες της αγοράς και όχι να εξαλείψει εντελώς τον κίνδυνο αγοράς.
Εάν η διατήρηση κεφαλαίου έχει σημασία για εσάς όσο και η ανάπτυξη, το επόμενο βήμα είναι απλώς να κατανοήσετε πώς θα εφαρμοστεί η μεθοδολογία στο δικό σας χαρτοφυλάκιο. Δεν υπάρχει καμία υποχρέωση που συνδέεται με το να ζητάς.
Ζητήστε μια επισκόπηση