Numenor verwendet ein intelligentes Stop-Loss-KI-System, das Portfolios kontinuierlich überwacht und speziell für Rentner entwickelt wurde, die ihr Kapital benötigen, um Marktzyklen zu überstehen und nicht nur in ruhigen Zeiten zu wachsen.
Ein Marktrückgang in den ersten Jahren nach dem Ruhestand wirkt sich anders auf ein Portfolio aus als derselbe Rückgang später. Durch Abhebungen während eines Abschwungs werden Verluste verursacht, die weitaus schwieriger auszugleichen sind, da weniger Zeit – und oft auch weniger Kapital – zur Verfügung steht, um von der eventuellen Erholung zu profitieren.
Die traditionelle Portfolioüberwachung basiert auf regelmäßigen menschlichen Überprüfungen: einer vierteljährlichen Abrechnung, einem jährlichen Treffen mit einem Berater. Auf Märkten, die sich innerhalb einer einzigen Handelssitzung um mehrere Prozentpunkte bewegen können, ist dieser Rhythmus zu langsam, um einen vermeidbaren Rückgang zu verhindern. Wenn ein Problem bemerkt wird, ist der Schaden oft schon angerichtet.
Numenor sagt die Märkte nicht mit Sicherheit voraus und erhebt auch keinen Anspruch darauf. Stattdessen wird die Lücke zwischen dem Eintreten eines Risikoereignisses und der Ergreifung einer Schutzmaßnahme verringert, indem eine algorithmische Absicherungslogik verwendet wird, die kontinuierlich und nicht nach einem festen Zeitplan ausgeführt wird.
Marktpreise, Volatilitätsindizes und Liquiditätssignale werden kontinuierlich über alle Bestände eines Portfolios hinweg erfasst und nicht in festgelegten Abständen überprüft.
Eingehende Daten werden mit historischen Rückgangsmustern abgewogen, um die Wahrscheinlichkeit und den wahrscheinlichen Schweregrad eines kurzfristigen Rückgangs abzuschätzen.
Bei Überschreitung von Risikoschwellen werden vordefinierte Stop-Loss-Anweisungen ausgeführt, ohne auf eine manuelle Freigabe zu warten, wodurch das Risiko eines weiteren Rückgangs verringert wird.
Das Modell stützt sich auf drei Eingabekategorien: Marktstimmungsindikatoren, die aus Handelsvolumina und Positionierungsdaten abgeleitet werden, makroökonomische Veröffentlichungen wie Inflations- und Zinsankündigungen sowie Volatilitätsindizes, die messen, wie nervös die Märkte derzeit sind. Keine einzelne Quelle wird für sich genommen als entscheidend angesehen.
Numenor wurde entwickelt, um Ihre Entscheidungen zu unterstützen und Sie nicht davon abzuhalten. Schwellenwerte für Eingriffe werden vom Kontoinhaber festgelegt, ergriffene Maßnahmen werden protokolliert und sind überprüfbar, und die zugrunde liegenden Gründe für einen ausgelösten Stop-Loss werden sichtbar gemacht und nicht hinter einem einzigen automatisierten Score verborgen.
Numenor wurde für einen bestimmten Leser entwickelt: jemanden, der ein Einkommen aus einem Renten- oder Anlageportfolio bezieht und es sich nicht leisten kann, dieses Portfolio nach einem schweren Absturz von Grund auf neu aufzubauen. Die Plattform versucht nicht, Märkte für Wachstum zu timen. Sein Zweck ist enger und disziplinierter – die Tiefe und Dauer von Drawdowns zu reduzieren, wenn sie auftreten.
Ein auf Aktien ausgerichtetes SIPP kann auf eine starke Korrektur überwacht werden, beispielsweise einen Rückgang um 20 % über einen kurzen Zeitraum, wobei Stop-Loss-Parameter so eingestellt werden, dass das weitere Engagement begrenzt wird, sobald dieser Schwellenwert erreicht wird.
Bei Portfolios, die auf Dividendenerträgen basieren, markiert das System Phasen steigender Inflation oder Zinsdruck, die in der Vergangenheit mit Dividendenkürzungen zusammenfielen, was frühere Neuausrichtungsentscheidungen unterstützt.
Kapital, das für Begünstigte bestimmt ist, kann mit einer konservativeren Inanspruchnahmetoleranz gehalten werden als einkommensschaffende Vermögenswerte, wodurch der langfristige Wert erhalten bleibt, ohne dass ständige manuelle Anpassungen erforderlich sind.
Die Portfoliodaten dienen ausschließlich der Berechnung von Risikoschwellen und werden nicht zu Marketingzwecken an Dritte weitergegeben. Der Zugriff ist auf die Systeme beschränkt, die zum Ausführen des Risikomodells und zur Bereitstellung von Berichten erforderlich sind.
Da die Überwachung kontinuierlich und nicht in geplanten Intervallen erfolgt, führt ein Verstoß gegen Ihren festgelegten Schwellenwert in der Regel innerhalb von Minuten zu einer Ausführungsanweisung, statt der Tage oder Wochen, die ein manueller Überprüfungszyklus dauern könnte.
Ein Standard-Stop-Loss ist eine einzelne, statische Anweisung, die an eine Position gebunden ist. Numenor bewertet ein gesamtes Portfolio anhand mehrerer Datenquellen gleichzeitig und passt seine Risikobewertung an sich ändernde Bedingungen an, anstatt sich auf ein festes Preisniveau zu verlassen.
Ja. Schwellenwerte werden von Ihnen festgelegt und Empfehlungen können überprüft werden, bevor die meisten nicht dringenden Aktionen bestätigt werden. Die Plattform soll Ihre Entscheidungen informieren und nicht Ihre Aufsicht vollständig ersetzen.
Kein System kann einen Verlust garantieren. Das Ziel von Numenor besteht darin, die Tiefe und Dauer von Drawdowns bei ungünstigen Marktbedingungen zu reduzieren, und nicht darin, das Marktrisiko vollständig zu beseitigen.
Wenn Ihnen der Kapitalerhalt ebenso wichtig ist wie das Wachstum, besteht der nächste Schritt lediglich darin, zu verstehen, wie sich die Methodik auf Ihr eigenes Portfolio anwenden lässt. Es besteht keine Verpflichtung, nachzufragen.
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